Наше мнение
Суды обязали «Т-Банк» компенсировать микропредприятию ООО «Уайт Бокс» 1,7 млн рублей убытков, полученных из-за незаконно замороженного счета.
Компания занималась ремонтом квартир в Москве и сотрудничала с ИП. В банке посчитали, что операции клиента имели «запутанный и необычный характер» и заподозрили предприятие в нарушении закона о противодействии отмыванию средств и финансированию терроризма.
Московский арбитражный суд счел действия «Т-Банка» нарушающими закон и взыскал с финансовой организации убытки микропредприятия. Апелляция поддержала это решение. Эксперты считают, что это не единственный случай, когда банки вмешиваются в работу компаний под видом соблюдения закона.
Как считает основатель, управляющий партнер ООО «Ковалев и партнеры» Владимир Ковалев, в рассматриваемом деле «Т-Банк», посчитав операцию клиента сомнительной, не руководствовался признаками, указанными в положении ЦБ РФ №375-П, не осуществил информирование уполномоченных органов о наличии подозрений к операциям клиента, не обладал сведениями о включении Росфинмониторингом контрагентов клиента в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
«Перспектива отмены решений первой и апелляционной инстанции сомнительна, если говорить об обосновании чрезмерного контроля и нарушения порядка такого контроля со стороны “Т-Банка”, однако спор еще содержит и процессуальные аспекты, а также оценку размера нанесенных клиенту убытков. По данным направлениям могут произойти те или иные корректировки, но суть принятого решения они не меняют», — заключил эксперт.
Подробнее в материале RB.RU
