Оспаривание сделок должника и защита от оспаривания

Что происходит

За полгода до банкротства должник продал единственный склад компании, зарегистрированной на родственника директора, а деньги по договору так и не поступили. Кредиторы видят схему, но им нужны доказательства, которые убедят суд.

Поставщик получил от покупателя погашение старого долга за месяц до того, как тот подал заявление о собственном банкротстве. Теперь управляющий требует вернуть всю сумму как предпочтительный платёж, хотя поставщик ничего не знал о проблемах контрагента.

Компания купила у должника технику по рыночной цене, заплатила и пользуется ею второй год. Управляющий оспаривает сделку как совершённую во вред кредиторам и требует вернуть имущество в конкурсную массу.

Что говорит закон

• Специальные основания оспаривания установлены главой III.1 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее Закон о банкротстве). Сделку оспаривает управляющий или кредиторы, обладающие необходимым объёмом требований, в рамках дела о банкротстве.
• Подозрительная сделка с неравноценным встречным исполнением может быть оспорена, если совершена в течение одного года до принятия заявления о банкротстве или после. Сделка с целью причинить вред кредиторам оспаривается в пределах трёх лет, при этом нужно доказать, что другая сторона знала об этой цели.
• Сделка с предпочтением, то есть удовлетворение одного кредитора в ущерб другим, может быть оспорена, если совершена в течение месяца до принятия заявления или после, а в течение шести месяцев при осведомлённости контрагента о неплатёжеспособности должника.
• Сделки в рамках обычной хозяйственной деятельности на сумму не более одного процента стоимости активов должника по общему правилу не оспариваются как подозрительные или с предпочтением. Добросовестному контрагенту это даёт важный аргумент.
• Помимо специальных оснований, сделки оспариваются по общим нормам ГК РФ, например как мнимые или совершённые со злоупотреблением правом.
• Если сделка признана недействительной, полученное возвращается в конкурсную массу, а требование контрагента к должнику восстанавливается. Срок исковой давности по таким заявлениям исчисляется с момента, когда управляющий узнал или должен был узнать об основаниях оспаривания.

Что делаем

• Анализируем выписки и сделки должника за период подозрительности и выделяем операции с признаками неравноценности, вывода активов или предпочтения.
• Устанавливаем связь контрагентов с должником: родство, общие адреса и руководители, цепочки последующих перепродаж.
• Готовим заявления об оспаривании с доказательствами и обеспечительными мерами, чтобы имущество не было перепродано до решения.
• Защищаем контрагентов: подтверждаем рыночность цены, реальность оплаты, обычный характер сделки и неосведомлённость о финансовых проблемах должника.
• Организуем оценку и экспертизу по вопросу рыночной стоимости имущества на дату сделки.
• Представляем клиента в обособленном споре в арбитражном суде и в вышестоящих инстанциях.

Что понадобится от вас

• Для кредитора: номер дела о банкротстве и сведения о подозрительных сделках, которые вам известны.
• Для контрагента: заявление управляющего об оспаривании и определение о его принятии.
• Договор, платёжные документы, акты передачи, переписку по оспариваемой сделке.
• Документы, подтверждающие рыночность цены: отчёты оценщиков, аналоги, коммерческие предложения на тот период.
• Сведения о том, что вы знали или могли знать о финансовом положении должника на дату сделки.