Взыскание дебиторской задолженности

Что происходит

Покупатель годами брал товар с отсрочкой, платил с опозданием, а потом перестал платить совсем. Долг набрался за несколько отгрузок, часть накладных подписана, часть нет, а акт сверки последний раз составляли год назад.

Заказчик принял работы, но оплату задерживает, ссылаясь на недостатки, которые ни разу не описал письменно, или на то, что платёж «на согласовании» у головной компании. Тем временем давность по первым актам подходит к концу.

Бывает, что должник платёжеспособен и просто не считает этот долг приоритетным. А бывает, что против него уже несколько исков, счета под ограничениями и недавно сменился директор. Это два разных взыскания, и тактика в них разная.

Что говорит закон

• Долг по договору взыскивается в арбитражном суде после претензионного порядка, установленного АПК РФ: по общему правилу иск подаётся по истечении 30 календарных дней со дня направления претензии.
• Бесспорные требования, подтверждённые документами и не превышающие установленного АПК РФ порога, рассматриваются в приказном производстве; если должник возражает, приказ отменяется и спор переходит в исковой порядок.
• Помимо основного долга можно заявить договорную неустойку либо проценты по ст. 395 ГК РФ, а также судебные расходы, включая расходы на представителя.
• Исковая давность по ГК РФ — три года и считается отдельно по каждому платежу; признание долга должником, например подписанный уполномоченным лицом акт сверки, прерывает её течение.
• Вступившее в силу решение исполняется по правилам Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве»: исполнительный лист можно предъявить напрямую в банк должника или судебным приставам.
• Одновременно с иском можно просить суд об обеспечительных мерах, например об аресте денежных средств в пределах суммы требований, если без них исполнение решения может оказаться затруднено.

Что делаем

• Оцениваем должника до начала работы: судебную нагрузку, исполнительные производства, отчётность, признаки вывода активов.
• Собираем и восполняем доказательства: первичные документы, подтверждение полномочий подписантов, переписку.
• Направляем претензию и параллельно обсуждаем с должником график погашения, если он готов платить.
• Готовим иск или заявление о выдаче судебного приказа и представляем компанию в арбитражном суде.
• Получаем исполнительный лист и выбираем путь исполнения: банк, приставы или оба по очереди.
• Если должник уклоняется от исполнения, рассматриваем его банкротство и ответственность контролирующих лиц.

Что понадобится от вас

• Договор и документы о поставке или выполнении работ: УПД, товарные накладные, акты.
• Расчёт задолженности по данным бухгалтерии с разбивкой по документам и датам оплат.
• Акты сверки, гарантийные письма, переписку, где должник признавал долг или обещал заплатить.
• Сведения о должнике, которые есть у компании: адреса складов и объектов, банки, в которых он обслуживается, основные клиенты.
• Доверенность на представление интересов.