Счёт в банке региона и расчёты с Россией: подготовка к проверке и санкционный анализ

Что происходит

Дочерняя компания в Чили зарегистрирована, но банк уже несколько недель запрашивает документы о бенефициарах и источнике средств, а платежи поставщикам стоят.

Покупатель из Бразилии готов платить в долларах, а российский экспортёр опасается, что платёж задержит американский банк-корреспондент.

Компания планирует поставки на Кубу и хочет понять, в какой валюте и через какие банки расчёты в принципе возможны.

Что говорит закон

• Платежи в долларах США проходят через банки-корреспонденты в США и подчиняются требованиям Управления по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC).
• Иностранные финансовые организации рискуют вторичными санкциями США за операции, связанные с российским военно-промышленным сектором (Указ Президента США № 14024 в редакции Указа № 14114 от 22.12.2023). Поэтому банки региона смотрят на товар, контрагента и цель платежа.
• В отношении Кубы, Венесуэлы и Никарагуа действуют отдельные санкционные программы США; платежи в эти страны в долларах и евро осложнены независимо от участия российской стороны.
• Об открытии счёта в банке за рубежом российская компания уведомляет налоговый орган не позднее одного месяца (ч. 2 ст. 12 Федерального закона от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»); отчётность по таким счетам ведём в рамках услуги о валютном контроле.

Что делаем

• Проверяем компанию, бенефициаров, руководителей, контрагентов и банки по спискам OFAC (SDN), ЕС, Великобритании и местным спискам до обращения в банк.
• Оцениваем, связана ли сделка с секторами, которые повышают риск вторичных санкций, и как это отразится на позиции банка.
• Готовим пакет «знай своего клиента»: схема владения, источник средств, бизнес-план, договоры, письмо о деловой цели.
• Согласуем перечень документов с местным специалистом под требования конкретного банка и организуем перевод; на португальский с привлечением переводчика.
• Планируем расчёты: валюта, банк-корреспондент, основной и запасной банк, порядок действий при задержке платежа.
• Помогаем отвечать на дополнительные запросы банка.
• По желанию отслеживаем изменения санкционных списков по вашим контрагентам и банкам.

Что понадобится от вас

• Учредительные документы и схему владения до конечных бенефициаров.
• Описание деятельности, товаров и основных контрагентов.
• Подтверждение источника средств: отчётность, договоры, банковские выписки.
• Список банков, с которыми вы уже работаете или ведёте переговоры.