Вводные
Партнёр, сделка, что важно проверить.
ЛАТИНСКАЯ АМЕРИКА / 24
Проверка партнёра из региона до сделки: реестры, санкции, полномочия
Первый контакт с латиноамериканским партнёром часто идёт через выставку или рекомендацию, а документов о нём почти нет. Мы проверяем, что компания существует и зарегистрирована, кто ею владеет и кто вправе подписывать договор, нет ли её, её владельцев и банков в санкционных списках. Сведения из местных реестров получаем через местного специалиста, вывод готовим на русском.
- Практика
- Латинская Америка
- Формат
- Дистанционно; выписки из местных реестров запрашиваем через специалиста в стране
Что происходит
Мексиканский дистрибьютор предлагает крупный контракт и просит эксклюзив на несколько лет. О компании известно только то, что написано на её сайте.
Покупатель из Колумбии просит отгрузить товар с оплатой через компанию в третьей стране. Продавец хочет понять, кто стоит за обеими компаниями и не связаны ли они с санкционными списками.
Аргентинский партнёр прислал договор, подписанный человеком, который называет себя директором. Нужно убедиться, что у него есть полномочия.
Что говорит закон
- У каждой компании в регионе есть запись в местном реестре и налоговый номер: CNPJ в Бразилии (Receita Federal), RFC в Мексике (SAT), CUIT в Аргентине, RUT в Чили (SII), NIT в Колумбии (DIAN, торговые палаты ведут реестр RUES), RUC в Перу (SUNAT, реестр юрлиц SUNARP). Совпадение номера, наименования и статуса с реестром: первое, что мы проверяем.
- Список SDN ведёт Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC); кроме него проверяем списки ЕС, Великобритании и местные списки, потому что на них ориентируются банки региона.
- В отношении Кубы, Венесуэлы и Никарагуа действуют отдельные санкционные программы США: связь контрагента с этими странами влияет на возможность расчётов.
- Сделки с лицами недружественных государств проводятся в особом порядке по Указу Президента РФ от 01.03.2022 № 81 «О дополнительных временных мерах экономического характера по обеспечению финансовой стабильности Российской Федерации», поэтому выясняем, кто стоит за партнёром.
- Полномочие представителя основано на доверенности, законе или акте уполномоченного органа (ст. 182 и 185 ГК РФ); полномочия подписанта партнёра проверяем по документам его страны вместе с местным специалистом.
- Если товар относится к двойному назначению, его поставка требует разрешений по Федеральному закону от 18.07.1999 № 183-ФЗ «Об экспортном контроле», и для сделки важно, кто конечный получатель.
Что делаем
- Подтверждаем регистрацию, наименование, налоговый номер и статус компании по данным местных реестров через местного специалиста.
- Выясняем участников и конечных бенефициаров, насколько это позволяют местные источники.
- Проверяем полномочия подписанта: устав, решения органов управления, доверенность.
- Проверяем компанию, бенефициаров, руководителей и банк партнёра по спискам OFAC (SDN), ЕС, Великобритании и местным спискам.
- Оцениваем связь партнёра с недружественными государствами, а также с Кубой, Венесуэлой и Никарагуа, чтобы понять режим расчётов.
- Ищем публичные сведения о судебных спорах и репутации там, где местные источники это позволяют.
- Готовим письменный вывод: факты, источники, риски и рекомендации для договора.
Что понадобится от вас
- Наименование, страну и налоговый номер партнёра, если он известен.
- Документы, которые партнёр уже прислал: устав, выписку, доверенность, договор.
- Описание сделки: товар, сумма, порядок оплаты, страна поставки.
- Срок, к которому нужен вывод.
КАК СТРОИТСЯ РАБОТА
Как строится работа
Санкционный скрининг
Компания, владельцы, руководители, банк.
Местные реестры
Запрос через местного специалиста, перевод выписок.
Полномочия и структура
Анализ документов подписанта и цепочки владения.
Вывод
Письменный отчёт с рисками и правками для договора.
РЯДОМ
Другие услуги практики
- Споры с партнёрами из Латинской Америки
- Контроль учёта и отчётности местного бухгалтера
- Переводчики и сопровождение переговоров
- Переговоры с партнёрами региона по поручению
- Выход в Латинскую Америку под ключ
- Выбор страны и формы компании
- Регистрация компании через местных специалистов
- Банки и санкционные риски
ВОПРОСЫ
Частые вопросы
Можно ли проверить партнёра только по открытым источникам?
Частично. Санкционные списки открыты, а полноту и достоверность сведений из местных реестров лучше подтверждать через местного специалиста. Глубину проверки выбираем по сумме и риску сделки.
Что делать, если партнёр не раскрывает бенефициаров?
Это само по себе сигнал риска, особенно при оплате через третью страну. Банки всё равно запросят такие сведения, поэтому лучше выяснить их до подписания.
Проверка гарантирует, что партнёр надёжен?
Нет. Проверка показывает факты на дату её проведения и снижает риск, но не исключает его. Остальное закрываем условиями договора: предоплатой, обеспечением, правом расторжения.
Как часто повторять проверку?
Санкционные списки меняются, поэтому при долгом сотрудничестве партнёра разумно перепроверять перед каждой крупной сделкой или по графику. Это можно включить в постоянное сопровождение.
СЛЕДУЮЩИЙ ШАГ
Обсудим вашу ситуацию
Консультация бесплатна при заключении договора: на ней мы говорим, что нужно сделать и в какие сроки.