Cómo realizar y recibir pagos entre Rusia y América Latina

Qué ocurre

La OOO rusa de un grupo brasileño compra equipos a su casa matriz. Las partes quisieran pagar en reales, pero el banco de la OOO ofrece rublos o yuanes, y deben decidir quién asume el costo de la doble conversión.

Un exportador chileno envió mercancía a un comprador ruso, y el pago enviado a través de un banco corresponsal en un tercer país fue devuelto. El contrato no prevé este caso, y las partes discrepan sobre si el comprador está en mora.

Una empresa colombiana quiere que su oficina de representación en Moscú pague directamente a contratistas locales. Antes hay que aclarar cómo se aplican las normas cambiarias a un no residente y cómo documentar la financiación de la casa matriz.

Qué dice la ley

• Son residentes las personas jurídicas constituidas conforme a la ley rusa, entre ellas las sociedades de responsabilidad limitada (OOO) con participación extranjera; son no residentes las personas jurídicas extranjeras y sus sucursales y oficinas de representación en Rusia (artículo 1 de la Ley Federal n.º 173-FZ de 10 de diciembre de 2003 «Sobre la regulación cambiaria y el control cambiario»).
• Los créditos y préstamos en rublos y las operaciones con valores e inmuebles con personas de Estados que cometen actos inamistosos, y con personas bajo su control dondequiera que estén registradas, siguen un procedimiento especial que requiere autorización de la Comisión Gubernamental (subapartado «a» del apartado 1 del Decreto Presidencial n.º 81 de 1 de marzo de 2022).
• Está prohibido sacar de Rusia efectivo en moneda extranjera por encima del equivalente de 10 000 USD (subapartado «zh» del apartado 1 del Decreto n.º 81).
• Ciertas obligaciones con acreedores extranjeros de Estados que cometen actos inamistosos se cumplen conforme a un procedimiento temporal a través de cuentas en rublos de tipo «C» (Decreto Presidencial n.º 95 de 5 de marzo de 2022 «Sobre el procedimiento temporal de cumplimiento de obligaciones con determinados acreedores extranjeros»).
• Los países de América Latina continental no figuran en la lista aprobada por la Disposición del Gobierno de Rusia n.º 430-r de 5 de marzo de 2022; las Bahamas y los territorios británicos de ultramar sí figuran.
• Un banco puede negarse a ejecutar una operación (artículo 7, apartado 11, de la Ley Federal n.º 115-FZ de 7 de agosto de 2001 «Sobre la lucha contra la legalización (lavado) de los ingresos obtenidos ilícitamente y la financiación del terrorismo»), por lo que los documentos de cada pago deben explicar su finalidad.

Qué hacemos

• Determinamos el estatus de cada parte conforme a la Ley n.º 173-FZ y las reglas que de ello se derivan para el contrato y los pagos.
• Elegimos la moneda y la ruta: rublos, la moneda nacional a través de un banco con cuentas corresponsales o una tercera moneda, y definimos de qué lado se hace la conversión.
• Redactamos la cláusula de moneda: qué fuente y fecha del tipo de cambio se aplican y quién asume las comisiones bancarias y las diferencias de cambio.
• Incorporamos al contrato una moneda y un banco de respaldo, el momento en que se considera efectuado el pago, los pasos ante transferencias retrasadas o devueltas y una cláusula de fuerza mayor para pagos bloqueados.
• Verificamos los préstamos y la financiación dentro del grupo frente a las restricciones del Decreto n.º 81 cuando el grupo incluye personas de los Estados de la lista.
• Preparamos documentos para el banco sobre operaciones en divisas: contrato, explicaciones, pruebas de la entrega o de los servicios.
• Informamos a los representantes de la empresa sobre los límites para sacar efectivo en divisas de Rusia cuando viajan.

Qué necesitaremos de usted

• Contratos vigentes o proyectos de contrato con las contrapartes.
• Un esquema del grupo: quién paga a quién y por qué.
• Los bancos de las partes y los bancos por los que pasaron pagos anteriores.
• Montos, frecuencia y moneda previstos de los pagos.